세액공제란? 세액공제 종류와 신청 방법(소득공제와 차이점)

 

목차

 

 

세액공제는 납세자가 세금을 줄일 수 있는 혜택으로 합법적으로 세금의 부담을 낮출 수 있는 중요한 제도 중에 하나입니다. 그래서 세액 공제의 의미와 다양한 세액공제의 종류를 알아보고 신청 방법에 대해서도 알아보는 시간을 갖도록 하겠습니다.

 

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세액 공제란?

세액공제란 납세자가 납부해야 할 세금의 일정 금액을 공제받는 것을 의미합니다. 이것은 소득 공제와는 다른 것으로 세액 자체를 줄여주는 방식입니다. 그래서 세액공제와 소득공제를 헷갈려하시는 분들이 많은데 확실히 다른 것입니다.

세액공제는 과세표준에 영향을 미치지 않고 직접적으로 세금을 줄여줍니다. 그래서 세액공제를 받는 것이 소득공제를 받는 것보다 훨씬더 세금 감면을 많이 받을 수 있다고 알아 두시면 됩니다. 

 

세액공제를 받을 수 있는 연금저축펀드라는 것을 아시나요? 연금저축펀드는 나라에서 세액공제를 해줌으로써, 일반인들에게 노후를 미리 준비할 수 있게 도와주고 혜택을 주는 펀드로써 연금저축펀드를 운용하는 것은 매우 효과적입니다. 저도 물론 연금저축펀드를 운용하고 있습니다. 관련한 자세한 내용은 아래의 관련 정보 보기 클릭을 통해서 늦기 전에 확인해 보세요.

 

연금저축펀드 세액공제

 

 

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세액공제 종류 알아보기

세액공제 종류에는 크게 6가지 항목이 있습니다.

 

1. 근로소득세액공제

근로소득자라면 누구나 받을 수 있는 세액공제로써 근로소득에 대한 세금을 공제 받아서 근로자들에게 세금 부담을 줄여주는 역할을 합니다. 근로소득세액공제는 총급여액에 따라서 차등적으로 혜택을 받게 됩니다.

 

2. 연금저축세액공제

연금저축계좌에 납입한 금액에 대해서 세액공제를 받을 수 있습니다. 연금저축세액공제는 연금저축 계좌를 통해서 노후 대비를 장려하기 위한 제도로써 나라에서 혜택을 주는 것이기 때문에 이것은 무조건 하는 게 좋다고 생각합니다. 그래서 저도 연금저축 펀드를 운용하고 있고, 관심 있으신 분들은 아래의 버튼을 통해서 자세히 작성된 글을 통해서 자세한 정보를 알아보시기 바랍니다.

 

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3. 의료비세액공제

의료비로 지출한 금액이 있는데 이러한 것도 일부분 세액공제를 받을 수 있습니다. 본인 및 부양가족을 통해서 발생된 의료비를 세액공제 받을 수 있으며, 지출한 의료비가 일정 기준을 초과할 경우에 만 그 초과 금액에 대한 세액 공제를 받을 수 있습니다.

 

4. 교육비세액공제

본인 및 부양가족이 교육에 관련된 비용인 교육비가 있을 경우 지출한 금액에 대해서 세액 공제를 받을 수가 있습니다. 초등학교, 중학교, 대학교, 대학원 등의 교육비가 이것에 해당되며, 일정금액을 한도로 세액 공제를 받을 수가 있습니다.

 

5. 기부금세액공제

기부금으로 지출한 금액에 대해서 세액공제를 받을 수가 있습니다. 공익법인이나, 종교단체. 사회복지단체 등에 기부된 금액인 기부금이 해당되며, 이것도 역시 일정 비율로 세액공제를 받을 수 있습니다.

 

6. 월세세액공제

무주택의 세대주의 경우 월세를 지불하는 경우에만 해당되는 것으로써, 지출한 월세 금액에 대해서 세액공제를 받을수 있습니다. 일정 소득 기준을 충족하는 무주택 세대주만 해당되는 내용입니다.

 

세액공제종류 및 신청방법

 

세액공제 신청 방법 알아보기

세액공제를 받기 위해서는 연말정산이나 종합소득세 신고할 때 세액공제를 반드시 신청하여야 합니다. 그래서 세액공제를 신청하는 방법에 대해서 알아보도록 하겠습니다.

 

세액공제를 받기 위해서 연말정산이나 종합소득세를 신고하는 홈페이지는 하기의 링크를 통해서 간편하게 이동이 가능합니다.

 

✅연말정산 신고 바로가기👆

 

✅종합소득세 신고 바로가기👆

 

 

1. 연말정산

근로소득이 있는 직장인이라면 연말정산을 통해서 세액공제를 신청할 수 있습니다. 연말정산을 하는 목적이 우리가 냈던 세금을 소득에 따라서 세액공제를 매겨서 환급을 받기 위한 과정이라고 보시면 됩니다. 연말정산 기간에는 회사에서 제공하는 연말정산 서식에 따라서 내용을 작성하면 되고, 필요한 서류가 있다면 또한 증빙을 해야 합니다. 

 

2. 종합소득세 신고

근로소득이 있는 직장인이 아닌 사업자나 프리랜서로써 소득이 있는 경우라면 개인이 종합소득세를 신고해야 합니다. 종합소득세 신고를 통해서 세액공제를 신청할 수 있습니다. 종합소득세 신고기간 내에 국세청 홈택스를 통해서 전자신고를 하는 방법도 있고, 직접 세무서에 찾아가서 작성을 할 방법도 있습니다.

 

3. 증빙서류 제출

세액공제를 받기 위해서는 그와 관련된 증빙서류를 반드시 제출해야 합니다. 그래서 신청서를 작성하더라고 관련된 내용들에 대한 증빙도 함께 첨부되어야 합니다. 

 

마무리

 

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세액공제는 다소 귀찮을 수 있지만, 납세자가 세금을 줄일 수 있는 혜택을 볼 수 있는 것입니다. 그래서 근로소득세액공제, 연금저축세액공제, 의료비세액공제, 교육비세액공제, 기부금세액공제, 월세세액공제 등 다양한 세액공제를 통해 세금 부담을 경감할 수 있습니다. 연말정산이나 종합소득세 신고 시 정확한 증빙서류를 제출하고, 각 세액공제 항목의 요건과 한도를 확인해서 반드시 세액공제를 받아서 혜택을 보셨으면 좋겠습니다.

 

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